Große US-Banken zahlen Milliarden, um die Ausfallfonds wieder aufzufüllen

(Reuters) – Die Federal Deposit Insurance Corporation teilte am Donnerstag mit, dass etwa 113 der größten US-Kreditgeber die Kosten für die Wiederauffüllung des Einlagenversicherungsfonds tragen werden, der aufgrund der jüngsten Bankpleiten 16 Milliarden US-Dollar verloren hat.

Die Bankenaufsichtsbehörde wird eine „Sonderbewertungsgebühr“ von 0,125 % auf nicht versicherte Einlagen von Kreditgebern über 5 Milliarden US-Dollar erheben, basierend auf der Höhe der nicht versicherten Einlagen, die die Bank Ende 2022 hält, wie von der FDIC auf einer Vorstandssitzung vorgeschlagen.

Während die Gebühr für alle Banken gelte, würden Kreditgeber mit einem Vermögen von mehr als 50 Milliarden US-Dollar in der Praxis mehr als 95 % der Kosten decken, so die Agentur. Banken mit einem Vermögen von weniger als 5 Milliarden US-Dollar zahlen keine Gebühren.

Die vierzehn größten US-Kreditgeber müssen jährlich schätzungsweise 5,8 Milliarden US-Dollar auszahlen, was ihren Gewinn pro Aktie um durchschnittlich 3 % schmälern könnte, schrieb Credit Suisse-Analystin Susan Roth Katzky in einem Bericht.

Die Steuer wird ab Juni 2024 über acht Quartale erhoben, kann jedoch angepasst werden, wenn sich die geschätzten Verluste für den Versicherungsfonds ändern. Der verlängerte Zeitplan soll die Auswirkungen auf die Bankliquidität minimieren und dürfte laut FDIC-Vertretern nur minimale Auswirkungen auf das Kapital der Bank haben.

Der S&P 500 Banking Index (.SPXBK) verlor im Nachmittagshandel 0,6 %, während der KBW Regional Banking Index (.KRX) mehr als 2 % verlor.

Nach Angaben der Federal Deposit Insurance Corporation belief sich der FDIC-Fonds, der Kunden Bankeinlagen von bis zu 250.000 US-Dollar garantiert, Ende 2022 auf 128,2 Milliarden US-Dollar.

Banken zahlen normalerweise eine vierteljährliche Gebühr zur Finanzierung des Fonds, aber die FDIC sagte, die Sondersteuer sei notwendig, um die hohen Kosten zu decken, die nach dem Scheitern von Silicon Valley und Signature Bank im März entstanden seien. Beide Banken, die über einen extrem hohen Bestand an nicht versicherten Einlagen verfügten, scheiterten plötzlich, nachdem die Einleger aus Sorge um ihre finanzielle Lage geflohen waren. Die Regulierungsbehörden erklärten sich für kritisch gegenüber dem Finanzsystem und erlaubten der FDIC, alle Einlagen zu subventionieren, um die Ausbreitung der Ansteckung zu stoppen.

Die Übernahme der First Republic Bank und ihr Verkauf an JP Morgan Chase in diesem Monat werden voraussichtlich weitere 13 Milliarden US-Dollar kosten.

Andere regionale Kreditgeber mit einem hohen Anteil an nicht versicherten Einlagen sind laut einer Reuters-Analyse von Comerica Bank (CMA.N), Western Alliance Bank (WAL.N), Zion Bank (ZION.O) und Synophus Financial (SNV.N). Vergangenheit. Monat basierend auf Dezember-Daten.

Die Aktien von Comerica fielen um fast 7 %, die Aktien von Zions Bancorp und Synovus fielen um mehr als 4 % und die Aktien von Western Alliance fielen um fast 1 %. Die Banken reagierten nicht sofort auf Anfragen nach Kommentaren.

Small Banks jubelt

Laut Gesetz hat die FDIC einen Ermessensspielraum bei der Gestaltung der Gebühren, und FDIC-Vorsitzender Martin Gruenberg sagte am Donnerstag, dass sich der Vorschlag an diejenigen richtet, die am meisten von der Subvention profitiert haben.

„Im Allgemeinen profitierten große Banken mit großen Mengen an nicht versicherten Einlagen stärker von einer umfassenden Risikoidentifizierung“, sagte er in einer Erklärung.

Die Independent Community Bankers Group of America (ICBA), die größte Lobbygruppe für Kleinbanken in Washington, begrüßte die Pläne.

„Gemeinschaftsbanken sollten keine finanzielle Verantwortung für Verluste tragen, die dem Einlagenversicherungsfonds aufgrund von Fehlkalkulationen und spekulativen Praktiken großer Finanzinstitute entstehen“, sagte ICBA-Geschäftsführerin Rebecca Romero Reni in einer Erklärung.

Der Vorstand der FDIC stimmte dem Vorschlag am Donnerstag parteiübergreifend zu, wobei die drei demokratischen Mitglieder ihn unterstützten und die beiden republikanischen Mitglieder mit Nein stimmten. Die Agentur wird nun Feedback von der Bankenbranche und der Öffentlichkeit einholen, bevor sie schließlich die neuen Gebühren festlegt.

Zusätzliche Berichterstattung von Nikit Nishant in Bengaluru; Bearbeitung durch Anil D’Silva

Unsere Standards: Thomson Reuters Trust-Grundsätze.